確定申告 | 節税のポイント

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ちょっとでも税金の負担を小さくしたい!というのは事業をやっている人であれば共通の思いですよね。

実際、個人事業主の方であれば節税のためにできることはたくさんあります。節税のためにまったく何もしない時と比べると10万円以上も納税額に違いが出るということも珍しくはないんですよ。

ここでは個人事業主の方が節税のためにできることについて解説させていただきます。

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個人事業主は「青色申告」を選択しよう

個人事業主の方は毎年一回確定申告を行う必要がありますが、確定申告を行う際には「青色申告」を選択することが節税につながります。

青色申告を選択すると、事業所得の金額から65万円を差し引きしてもらえる「青色申告特別控除」を受けることができます。

65万円の控除を受けることができれば、所得税率が5%だったとすると単純計算で3万2500円所得税が安くなります(実際の計算はもうちょっと複雑です)

青色申告を認めてもらうためには、「複式簿記による経理」を行う必要があります(会計ソフトなどを使えば簡単です)

また、3月15日までに税務署に対して「青色申告の承認申請」を出しておく必要があります。

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専従者特別控除で家族への給与も経費算入可能に

家族で事業を営んでいる人の場合、手伝いをしてくれた家族に対してアルバイト料としてお金を渡している人も珍しくないですよね。

通常、個人事業主の人が家族に対して支払ったお金は経費として処理することはできませんが、税務署に対して事前に「青色事業専従者給与に関する届出」を提出しておくだけで、家族への支払いを必要経費として認めてもらうことができるようになります。

必要経費として処理できる支出が増えればその分所得税や住民税を安くすることができますので、ぜひ利用するようにしましょう。

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必要経費はこつこつ経理処理しよう

事業を維持するために支出したお金は「必要経費」として所得から差し引きしてもらうことができます。

所得が小さくなるほど支払う所得税も小さくなりますので、事業関連で支払ったお金はもれなく必要経費として処理する習慣をつけましょう(会計ソフトなどを使うと簡単です)

ただし、プライベートな支出を必要経費と混同してしまうと後から税務調査などを受けた時に修正申告と追徴課税を義務付けられてしまうことがあるので注意が必要です。

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個人事業主だからこそ使える節税方法

個人事業主の方は節税効果の高い「小規模企業共済」を使うことができます。

小規模企業共済は個人事業主や小規模法人の役員の方が自分の退職や事業廃業後の生活に備えるためのものです。

毎月掛け金を支払うことで、退職後に年金や一時金の形で受け取ることができます。

・小規模企業共済は非常に効果の高い節税方法
生命保険会社の個人年金との違いは、小規模企業共済の掛け金(保険料)は支払った全額を「所得控除」という形で所得から差し引きしてもらえることです。

小規模企業共済の掛け金は年間84万円が上限額ですが、この84万円すべてを所得控除としてもらうことができます。

所得税率が5%だったとすると単純計算で4万2千円所得税が安くなりますので非常に効果の高い節税方法ということができます(しかも、掛け金は退職後に利息がついて返ってきます)

小規模企業共済は従業員20人以下の事業者の方が加入することができます。

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まとめ

以上、個人事業主の方のための節税ポイントについて解説させていただきました。

サラリーマンの方の場合は節税でできることは限られていますが、個人事業主の方は工夫次第で大きな節税のメリットを受けることが可能です。

今回紹介させていただいた方法について詳しくはご相談頂ければ弊社の税理士が具体的にアドバイスします。ご相談下さい。

 

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1 )節税対策ができます。

税金の計算は、複数の方法から自分に有利なものを選択するなど様々な節税の特典があります。この特典を知らないまま確定申告書を税務署に提出してもそのことを税務署は指摘してくれないので過大に税金を払っているケースがあります。

アレシア税理士法人は個人事業主の依頼主が多く、長年培ったノウハウがあります。
どのような選択をすれば節税できるのかはプロのアドバイスを聞くのが一番です。

2 )時間の節約ができます。

領収書の整理や記帳など自身で経理業務をやっている方は、相当な手間をかけています。経理業務の時間を節約し、本来優先すべき本業の時間に専念することができます。

3 )経営アドバイスなど様々な相談ができます。

弊社は、税務業務以外の業務においても資金調達・経営相談など日頃から様々な相談を受けています。金融機関や不動産業者や弁護士・司法書士など幅広いネットワークを持っているため弊社を窓口にワンストップで相談にお答えできます。また、資金調達については財務内容を把握している弊社が金融機関をご紹介したり、またアドバイザーとしてご同行・交渉をするといったサポートを受けるメリットがあります。

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500万円未満 10,000円~
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